Ferramenta WL-X apoia as organizações de serviços financeiros no compliance com as regulações globais e no aumento da precisão e da eficiência operacionais
As organizações de serviços financeiros são cada vez mais desafiadas a filtrar informações de pagamento com base em Inteligência Artificial (IA) e biometria para atender os requisitos regulatórios. Nesse sentido, a NICE Actimize, uma empresa NICE, anuncia o lançamento do WL-X, solução inovadora de triagem de Lista de Observação (WL, do termo em inglês), que aproveita o poder da Inteligência Artificial para um gerenciamento de dados superior, recursos de triagem avançados e integração do cliente sem fricções.
A ferramenta apresenta triagem em tempo real e sob demanda dos dados e utiliza IA e biometria para combinar e filtrar sanções globais, pessoas politicamente expostas (PEPs, do termo em inglês), mídia adversa e outras listas. A solução também orquestra e agrega dados de fontes premium e públicas com classificações internas que fornecem capacidade de auditoria total, garantindo uma triagem precisa.
A solução WL-X oferece, segundo a NICE, o melhor mecanismo de detecção de sua classe, com biometria facial avançada, análise inteligente de pagamentos em conformidade com ISO20022 e a tecnologia de combinação de nome/cultura mais avançada do setor.
“A triagem de sanções é uma função crítica nas operações de AML, mas ainda depende de tecnologia e fluxos de trabalho tradicionais”, disse Neil Katkov, PhD, Chefe de Risco da empresa de pesquisa e consultoria Celent. “Faz sentido aplicar as tecnologias mais recentes, que já estão transformando a investigação e outras áreas de AML, a esses processos sobrecarregados com legados”, completa.
“A tecnologia de triagem inovadora da NICE Actimize apoia as organizações de serviços financeiros que buscam aumentar a precisão e a eficiência, ao mesmo tempo em que cumprem as regulamentações globais”, assinala Craig Costigan, CEO da NICE Actimize.
“É um programa de conformidade antilavagem de dinheiro de baixo custo, que inclui recursos de triagem avançados para reduzir o risco regulatório, gerar correspondências de alta qualidade com menos falsos positivos e, ao mesmo tempo, acelerar a eficiência operacional. Com a tecnologia NICE Actimize WL-X, as organizações obtêm todos esses benefícios”, garante o executivo.
Os recursos adicionais da solução WL-X incluem:
- Recursos de triagem em tempo real e de lote que cumprem as obrigações regulatórias para clientes, suas contrapartes e pagamentos;
- Acesso contínuo a dados agregados, normalizados e verificados de várias listas provenientes de uma seleção abrangente de fontes de dados premium e públicas;
- Uso de tecnologias avançadas de correspondência difusa, mais biometria facial para recursos precisos de correspondência;
- Otimização de modelo orientada por aprendizado de máquina (Machine Learning) para adaptar e garantir baixos índices de falsos positivos;
- Controles completos em toda a cadeia de valor AML, desde a integração ao monitoramento contínuo e quaisquer verificações ad-hoc ao longo do caminho.
Suíte autônoma antilavagem de dinheiro
O AML autônomo da NICE Actimize moderniza os programas de AML por meio de uma combinação única de IA, aprendizado de máquina, experiência de domínio, automação inteligente e narrativa visual para melhor combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Ele mantém os programas atualizados com a conformidade regulatória, ao mesmo tempo em que cria uma visão única e integrada do cliente.
Além da nova solução WLF-X, o pacote inclui soluções para monitoramento de atividades suspeitas, Customer Due Diligence / KYC, relatórios de atividades de transações suspeitas (STAR), relatórios de transações de moedas (CTR) e X-Sight ActimizeWatch, um sistema seguro baseado em nuvem e serviço de análise gerenciada que oferece detecção precisa de crimes financeiros, ao monitorar ativamente o desempenho da análise.